Ekonomisk rådgivning

Vill du ha ekonomisk rådgivning från en bank eller från en oberoende aktör? Skillnaden är den att en oberoende aktör som Holmström Group inte erbjuder dig produkter som en del av rådgivningen. Förstås kan vi tycka att du ska ha en försäkring eller någon sparform, men vår uppgift är inte att sälja dig något. Vi intresserar oss för dig och din ekonomi, och försöker genom dina värderingar skapa idéer och tankar om hur du kan utveckla din ekonomi.

Läs om mervärdet du kan få av ekonomisk rådgivning från denna blogg, och bekanta dig med vårt utbud nedan!

 

 

Allmän ekonomisk rådgivning

Det kan vara fråga om att hitta sparmöjligheter, konsultering vid finansiering, budgetering, osv som du behöver ett bollplank till. Vi erbjuder ekonomisk rådgivning som en paketlösning där du kan boka en session eller en session med ett uppföljningsmöte för att få tankar och idéer som gäller just de frågor du funderar på!

Pris

Allmän ekonomisk genomgång/rådgivning, 120€ inkl 24%moms. Ca 1,5h genomgång kring de ärenden du behöver hjälp med. Mötet kan ordnas på plats i vårt kontor eller på distans via t.ex. Zoom, Skype eller Teams.

Du kan även välja att anlita oss med timdebitering för 70€/h+moms, minimidebitering 0,5h.

Privatekonomisk helhetsanalys och utvecklingsplan

Vill du att vi går igenom din ekonomi fullständigt och analyserar vart pengarna far och presentera en utvecklingsplan? Då går vi igenom dina kontoutdrag minst ett år bakåt, helst flera, av vilka vi går igenom det sista årets händelser rad för rad och kategoriserar alla dina utgifter och inkomster. Planen identifierar spar- och finansieringsbehov och följer upp din nettoförmögenhet.

Den här tjänsten lönar sig åtminstone i följande fall:

  • Då man vill skapa en förmögenhet (fi: vaurastuminen)
  • Före man tar bostadslån eller byter bostad
  • Om man känner att man är på väg in i problem (svårt att reda upp då man är överskuldsatt)
  • Om levnadssituationen ändrar
  • Om man vill ta reda på vart fyrkken far och få en utomståendes bedömning
  • Då man planerar inför pensionering (1-10 år före)
  • När lånen håller på och ta slut och prioriteringarna ändrar

För att helhetsanalysen ska bli så bra som möjligt är det i fördel om du föredrar kort och mobilbetalningar framöver kontanter, eller om du använder kontanter att du sparat kvittona. Dessutom går vi igenom dina lån, betalningsplaner, placeringar och sparplaner. Du kan logga in på vår kunddator och printa/spara materialet på vårt kontor om du inte har printer eller möjlighet att spara detta hemma. Ta bankkoderna med till första mötet, ifall det finns behov av att gå igenom e-fakturor mm. För oss spelar det ingen roll vilken bank du är kund i, eller om du är i flera banker! Vi har fullständig tystnadsplikt.

I helhetsanalysen ingår en första diskussion som är lite kortare, där helheten gås igenom på ytan och samtliga dokument och handlingar gås ytligt igenom. Dessutom funderar vi tillsammans vad vi vill få svar på och målsättningar för analysen. Efter det analyserar Holmström Group materialet och i följande möte (ca 1-2 veckor senare), träffas man på nytt och går igenom ekonomin djupt, tittar på framtiden och skapar en plan.

Pris

Privatekonomisk helhetsanalys, paket 450€ inkl 24% moms (2 möten, fullständig genomgång av kontoutdrag, räkningar, lån, placeringar) mm

Placeringscoaching

Har du funderat hur placeringsmarknaden fungerar utan att du vill ha placeringsrådgivning? Det kan vara utmanande, de flesta som erbjuder rådgivning är de facto placeringsproduktförsäljare. Det är vi inte på Holmström Group, vi har inga produkter. Kanske placeringscoaching skulle vara vettigt för dig?

I coachingen kan vi gå igenom hur marknaden fungerar, hur olika produkter fungerar, vad man ska tänka på och beakta, risk, allokering och diversifiering, skatteplanering osv. Vi kan fundera på hur man kan bygga upp sin portfölj, hur man tolkar nyckeltal, vi kan titta på din nuvarande portfölj och eventuellt hitta punkter som kan utvecklas.

Skatteplanering och kapitalbeskattningen brukar vara ett populärt tema. Då försöker vi identifiera vad årets kapitalskatt kommer att bli och se om det går att planera skatten. Vi följer lag och ordning naturligtvis

Placeringscoaching är egentligen samma sak som att man deltar i en placeringskurs, men i det här fallet är du den enda deltagaren. Det blir alltså en öppen och konfidentiell dialog där absolut inga frågor är dumma!

Placeringsrådgivning kräver licens och vår tjänst varken är eller ska uppfattas som placeringsrådgivning. Med placeringsrådgivning menas typiskt ett individuellt råd. Holmström Group ger inte placeringsrådgivning, och vår coaching ska inte uppfattas som placeringsrådgivning. Observera att börsen kan stiga och sjunka varför allmänna råd nödvändigtvis inte passar in i den egna planen. Vi tar ej ställning till om det är köpläge eller säljläge.

Pris

Placeringscoaching 120€ inkl 24% moms (ca 1,5h genomgång)

Du kan även välja att anlita oss med timdebitering för 70€/h+moms, minimidebitering 0,5h, vilket brukar vara lämpligt för t.ex. skatteplanering.